نظرة عامة
يرشدك هذا الدليل إلى كيفية إدارة معاملات الدفعات باستخدام لوحة تحكم Swft. ستتعلم كيفية الانتقال إلى قسم الدفعات، فهم ملخصات الدفعات، تصفية وعرض المعاملات، وإدارة الاعتمادات بكفاءة.
الخطوات
1. الانتقال إلى قسم الدفعات
قم بتسجيل الدخول إلى لوحة تحكم Swft.
من القائمة الجانبية، انتقل إلى الطلبات → الدفعات.
هنا يمكنك عرض جميع معاملات الدفعات مصنّفة حسب حالتها الحالية.
2. حالات الدفعات
يتم تنظيم الدفعات في أقسام حسب الحالة، مثل:
مخطط ، جاهز للموافقة ،الدفعات المجدولة، قيد التنفيذ، تم .
تمر كل دفعة بعدة مراحل قبل اكتمالها. فيما يلي شرح كل حالة والجهة المسؤولة عن الإجراء:
2.1 مخطط
هي دفعات تم إنشاؤها كمسودات، ولم يتم إرسالها بعد إلى جهة موافقة الطلب المعيّنة على الخزنة.
2.2 جاهز للموافقة
اضغط على جاهز للموافقة لعرض جميع الدفعات التي تم إرسالها وتنتظر موافقة جهة اعتماد الطلب المعيّنة على الخزنة.
الإجراء:
يمكنك الموافقة، الرفض، أو السحب لإجراء تعديلات على الدفعة.
بمجرد الموافقة، تنتقل الدفعة تلقائيًا إلى المرحلة التالية بناءً على تاريخ الدفع المحدد.
نصيحة: إدارة الاعتمادات
بصفتك مدير النقد انتقل إلى قسم جاهز للموافقة.
اختر أي دفعة بانتظار الموافقة.
راجع جميع التفاصيل، بما في ذلك الطرف المستفيد، المبلغ، والخزنة.
اختر موافقة، رفض، أو سحب إذا كانت الدفعة تحتاج إلى تعديلات من مُنشئ الطلب.
2.3 مجدولة
تم الموافقة الدفعة وهي بانتظار تاريخ التنفيذ المحدد.
بمجرد الجدولة، تظهر ضمن المدفوعات القادمة المجدولة.
لا يلزم أي إجراء ما لم يكن هناك تحديث أو إلغاء قبل تاريخ التنفيذ.
في هذه الحالة، اضغط على الدفعة التي ترغب في إلغائها ثم اختر سحب الموافقة.
2.4 قيد التنفيذ
الدفعة قيد التنفيذ حاليًا من قِبل البنك.
هذا يعني أن عملية التحويل قد تم إرسالها، لكنها لم تُؤكَّد بعد على أنها مكتملة.
2.5 تم
تم تنفيذ الدفعة بنجاح.
تم تحويل الأموال وإغلاق المعاملة.
لا يزال بإمكانك عرض جميع التفاصيل والمستندات المرفقة للرجوع إليها.
4. حذف أو تعديل أو سحب دفعة
يمكنك حذف الدفعة أو سحب الموافقة طالما أن تاريخ الدفع لم يحِن بعد.
إذا كانت الدفعة قد أُرسلت للموافقة، فبصفتك مدير النقد أو مدير خزنة يمكنك:
رفض: إلغاء الطلب فورًا مع توضيح سبب الرفض.
سحب أثناء انتظار الموافقة: نقل الطلب من جاهزة الموافقة إلى حالة مسودة ضمن قسم مخطط .
إذا كانت الدفعة قد تم الموافقة عليها وجدولتها بالفعل، فلا يزال بإمكان مدير النقد اختيار سحب الموافقة مع ذكر السبب.
يؤدي ذلك إلى إعادة المعاملة إلى حالة مسودة، مما يسمح بتعديلها ثم إعادة إرسالها للاعتماد.
تنبيه مهم
بمجرد الوصول إلى تاريخ الدفع المجدول، لا يمكن سحب الدفعة أو حذفها.